財務管理高度化支援 海外銀行口座管理サービス（Fides社）/ 銀行接続サービス

グローバルにビジネスを展開する企業のグループ財務管理の核となる
海外銀行口座管理サービスの導入・運用を支援します。

グローバルにビジネスを展開する企業のグループ財務管理の核となる海外銀行口座管理サービスの導入・運用を支援します。

【海外銀行口座管理サービス（Fides社）】

　グローバルにビジネスを展開する企業にとって、全世界の口座情報を瞬時に把握して、資金の最適化を図ることは極めて重要です。

　海外に保有する口座についてどれくらい把握していますか？
　月次・半期等の銀行ステートメントや決算情報だけでは、以下のような問題が発生します。

①現地任せにすると、現地で不正行為やオペレーションミス（過誤）が発生した際に、発覚が遅れ、取り返しがつかなくなる。

②各地での余剰資金・不足分をしっかり把握できていれば、余計な借入や運用をせずに済むかもしれません。

上記リスクを回避するために、海外口座管理が非常に重要です。

＜海外口座管理のメリット＞

・ 各地での不正・過誤の早期発見・防止につながる

・資金繰り把握により、資金効率がUP

　グローバルビジネスを展開する企業の財務管理業務においては、TMS（財務管理・資金管理システム）やERP（基幹系業務システム）の導入により、集中管理の体制を敷いてオペレーションの仕組み構築を行うケースが一般的です。しかしながら、TMS/ERPは高機能ゆえ高価で、導入するハードルが高くなってしまいます。そこで、口座情報取得と送金指図発信の基本機能に絞った新サービスをご紹介します。これはスイスのFidesという老舗の金融ネットワーク業者がこれまでの金融機関との情報接続実績を背景に、事業法人向けに準備したサービスです。現在は、英語とドイツ語によるサポートしかございませんので、当社（Treasurers Club of Japan/TCJ）が日本語でご支援させていただきます。

　具体的な支援内容としては、基本機能～口座情報照会と送金指図発信～に絞った、新サービスを提供いたします。
※サービスの詳細は専用サイトTreasurers Club of Japan のサービス紹介ページでもご確認いただけます。

【銀行接続サービス】

　グローバルビジネスを展開する企業の財務管理業務においては、TMS（財務管理・資金管理システム）やERP（基幹系業務システム）の導入により、集中管理の体制を敷いてオペレーションの仕組み構築を行うケースが一般的です。

　しかしながら、運用を開始するには、まず、国内外の対象口座銀行宛ての情報発信依頼やベンダーとのデータ受信テストの連携等の業務を社内で行う必要に迫られます。国内金融機関とのやりとりについては比較的容易に行えるものの、海外各国の金融機関と直接やりとりし、必要情報の取得と接続やテストを行うことはハードルが高く、財務管理担当部門の負担となっています。

　さらに、メインバンクと各国の金融機関の間の契約やオペレーション体制づくりも必要となり、これらの準備作業をすべてクリアできない場合は、海外事業拠点の財務情報の一元管理をスタートすることができません。

　当社では、財務についての有識者を集め、Treasurers Club of Japan としての活動を開始しました。第一弾として、多国籍企業の抱えるこれらの課題に着目し、グローバル財務管理の高度化を支援するサービスの提供をスタートしました。